Bancos y conglomerados

Tipo de trámite 

Código

Nombre del trámite

Entidades a las que aplican el trámite

Plazo máximo de conclusión

Requisitos a presentar

Constitución de entidades

BCF-001

Autorización de Constitución de Bancos y sociedades controladoras

Bancos y Sociedades Controladoras

60 días calendario Con Promoción Pública y 120 días calendario sin promoción pública

Autorización de Constitución de bancos y sociadedes contrroladoras

Inicio de Operaciones

BCF-002

Autorización de inicio de operaciones de nuevas entidades

Bancos 

20 días hábiles

Autorización de inicio de operaciones
de nuevas entidades

Autorización de Prórroga

BCF-003

Autorización de prórroga para inicio de operaciones de nuevas entidades bancarias

Bancos

20 días hábiles

Autorización de prórroga para inicio
de operaciones

Conformación y/o modificaciones de Conglomerados Financieros

BCF-004

Autorización de Conformación y
Modificación de Conglomerados Financieros

Bancos y Conglomerados Financieros

20 días hábiles

Autorización de Conformación y
Modificación de Conglomerados Financieros

Fusión de entidades bancarias

BCF-005

Autorización de fusión de entidades bancarias 

Bancos

 y Sociedades de Ahorro y Crédito

20 días hábiles

Autorización de fusion de entidades

Activos Extraordinario

BCF-006

Autorización de Traslado de activo extraordinario a activo fijo 

Bancos, 

Sucursales de Bancos Extranjeros

30 días hábiles

Autorización de traslado de Activo extraordinario a Activos fijos

Oficinas de información

BCF-007

Apertura de oficina de información y
prórroga

Bancos Extranjeros

90 días (Apertura) y 60 días  (Prórroga)

Apertura de oficina de información y
prórroga

Inversiones 

BCF-008

Autorización de Inversiones en Sociedades Salvadoreñas en carácter de Subsidiaria o Sociedades de Inversión Conjunta 

Bancos, 

Sociedades Controladoras,

 Sociedades de Ahorro y Crédito, 

Bancos Cooperativos

60 días

Autorización de inversiones en
Subsidiarias

Inversiones 

BCF-009

Autorización de inversiones en Subsidiarias y Oficinas en Países Extranjeros

Bancos, 

Sociedades Controladoras

60 días

Autorización de inversiones conjuntas

Afectaciones de Capital

BCF-010

Autorización para adquirie acciones de más del 1% ó el 10% del Capital Social

Bancos

Controladoras de finalidad exclusiva

Sociedades de Ahorro y Crédito

Personas Naturales y Jurídicas

20 días hábiles 

Autorización para adquirir acciones
de más del 1% ó el 10% del capital social

Agencias y establecimientos

BCF-011

No objeción para apertura y traslado
de agencia y establecimientos

Bancos
Sucursales de bancos extranjeros establecidos en el país

30 días calendario 

No objeción para apertura y traslado
de agencia y establecimientos

Operaciones con Tarjeta de Crédito

BCF-012

Autorización para operar como emisor, coemisor, gestor o administrador de tarjeta de crédito 

Bancos, Sociedades miembros de un Conglomerado Financiero

60 días hábiles

Autorización para operar como emisor,
coemisor, gestor o administrador de tarjeta de crédito

Corresponsales Financieros

BCF-013

No objeción para operar
corresponsales financieros y Administradores de corresponsales financieros 

Bancos Constituidos o creados por Ley en el país, Sucursales de Bancos Extanjeros establecidos en el país

30 días hábiles

No objeción para operar
corresponsales financieros

Afectaciones de Capital

BCF-014

Visto bueno de los certificados de acciones de tesorería 

Bancos

20 días hábiles 

Visto bueno de los certificados de
acciones de tesorería

Fideicomisos

BCF-015

Autorización para administrar fideicomisos

Bancos

 20 días hábiles 

Autorización para administrar
fideicomisos

Burós de Credito

BCF-016

Autorización intercambio de
información con burós de créditos

Personas jurídicas públicas o privadas, y los agentes económicos 

20 días hábiles

Autorización intercambio de
información con burós de créditos

Agencias y establecimientos

BCF-017

Cierre de Agencias y Establecimientos

Bancos

Sucursales de bancos extranjeros establecidos en el país

30 días

Cierre de Agencias y Establecimientos

Corresponsales Financieros

BCF-018

No objeción para adición de operaciones y/o modificación de límites de montos por operación, para actuar por medio de corresponsales financieros y administrador de corresponsales financieros 

Bancos Constituidos o creados por Ley en el país, Sucursales de Bancos Extanjeros establecidos en el país

20 días hábiles

No objeción para adición de
operaciones y/o modificación de límites de montos por operación, para actuar
por medio de corresponsales financieros y administrador de corresponsales
financieros

 Inicio de Operaciones

BCF-019

Autorización de inicio de operaciones de casas de cambio

Casas de Cambio de Moneda Extranjera

 9 meses 

Autorización de inicio de operaciones
de casas de cambio

Fusión de Casas de Cambio

BCF-020

Autorización de fusiones de Casas de Cambio de Moneda Extranjera

Casas de Cambio de Moneda Extranjera

20 días hábiles

Autorización de fusiones de Casas de
Cambio de Moneda Extranjera

Agentes Remesadores No Bancarios

BCF-021

Autorización para el Registro de Nuevos Agentes Remesadores no Bancarios

Agentes remesadores no Bancarios

60 días hábiles

Autorización para el Registro de
Nuevos Agentes Remesadores no Bancarios

Revocatorias Casas de Cambio

BCF-022

Revocatoria de autorización para operar Casas de Cambio de Moneda Extranjera

Casas de Cambio de Moneda Extranjera

20 días hábiles 

Revocatoria de autorización para
operar Casas de Cambio de Moneda Extranjera

Burós de Credito

BCF-023

Autorización para operar como
Agencias de Información de Datos

Personas jurídicas, públicas o privadas

60 días calendario  

Autorización para operar como
Agencias de Información de Datos

Burós de Credito

BCF-024

Autorización de apertura o traslado y no objeción para cierre de puntos de consulta y centros de resolución de quejas de las agencias de información de datos. 

Personas jurídicas, públicas o privadas

30 días 

Autorización de apertura o traslado y
no objeción para cierre de puntos de consulta y centros de resolución de
quejas de las agencias de información de datos.

Burós de Credito

BCF-025

Autorización a las Agencias de Información de Datos para ofrecer nuevos productos y servicios relacionados al historial de crédito de las personas.

Personas jurídicas, públicas o privadas.

30 días calendario

Autorización a las Agencias de
Información de Datos para ofrecer nuevos productos y servicios relacionados
al historial de crédito de las personas.

Devolución depósito capital Casas de Cambio

BCF-026

Autorización para devolución de depósito de capital social de Casas de Cambio

Casas de Cambio de Moneda Extranjera

20 días hábiles

Autorización para devolución de depósito de capital social de Casas de Cambio

Sucursales de Bancos Extranjero

BCF-027

Autorización de Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros

Bancos Extranjero

90 días hábiles

Autorización Sucursal Banco Extranjero