Bancos y conglomerados

Tipo de trámite 

Código

Nombre del trámite

Entidades a las que aplican el trámite

Plazo máximo de conclusión

Requisitos a presentar

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones y/o modificaciones de Conglomerados Financieros

BCF-001

Autorización de Constitución de
bancos y sociedades controladoras

Bancos y Sociedades Controladoras

120 días calendario

Autorización de Constitución de
bancos y sociadedes contrroladoras

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones y/o modificaciones de Conglomerados Financieros

BCF-002

Autorización de inicio de operaciones
de nuevas entidades

Bancos 

180 días calendario

Autorización de inicio de operaciones
de nuevas entidades

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones y/o modificaciones de Conglomerados Financieros

BCF-003

Autorización de prórroga para inicio
de operaciones

Bancos

30 días hábiles

Autorización de prórroga para inicio
de operaciones

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones y/o modificaciones de Conglomerados Financieros

BCF-004

Autorización de Conformación y
Modificación de Conglomerados Financieros

Bancos y Conglomerados Financieros

30 días hábiles

Autorización de Conformación y
Modificación de Conglomerados Financieros

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones y/o modificaciones de Conglomerados Financieros

BCF-005

Autorización de fusión de entidades bancarias 

Bancos

Sucursales de bancos extranjeros establecidos en el país

60 días hábiles

Autorización de fusion de entidades

Activos

BCF-006

Autorización de traslado de Activo extraordinario a Activos fijos

Bancos

45 días hábiles

Autorización de traslado de Activo extraordinario a Activos fijos

Oficinas de información

BCF-007

Apertura de oficina de información y
prórroga

Bancos Extranjeros

60 días calendario

Apertura de oficina de información y
prórroga

Activos

BCF-008

Autorización de inversiones en
Subsidiarias

Bancos

30 días calendario

Autorización de inversiones en
Subsidiarias

Activos

BCF-009

Autorización de inversiones conjuntas

Bancos

60 días calendario

Autorización de inversiones conjuntas

Capital

BCF-010

Autorización para adquirir acciones
de más del 1% ó el 10% del capital social

Bancos
Controladoras de finalidad exclusiva
Personas Naturales y Jurídicas

45 días hábiles

Autorización para adquirir acciones
de más del 1% ó el 10% del capital social

Agencias y establecimientos

BCF-011

No objeción para apertura y traslado
de agencia y establecimientos

Bancos
Sucursales de bancos extranjeros establecidos en el país

10 días hábiles

No objeción para apertura y traslado
de agencia y establecimientos

Nuevos Productos y Agencias

BCF-012

Autorización para operar como emisor,
coemisor, gestor o administrador de tarjeta de crédito

Bancos

60 días hábiles

Autorización para operar como emisor,
coemisor, gestor o administrador de tarjeta de crédito

Corresponsales Financieros

BCF-013

No objeción para operar
corresponsales financieros y Administradores de corresponsales financieros 

Bancos Constituidos o creados por Ley
en el país.

30 días hábiles

No objeción para operar
corresponsales financieros

Capital

BCF-014

Visto bueno de los certificados de
acciones de tesorería

Bancos

30 días hábiles

Visto bueno de los certificados de
acciones de tesorería

Fideicomisos

BCF-015

Autorización para administrar
fideicomisos

Bancos

15 días hábiles

Autorización para administrar
fideicomisos

Burós de Credito

BCF-016

Autorización intercambio de
información con burós de créditos

Bancos

15 días hábiles

Autorización intercambio de
información con burós de créditos

Agencias y establecimientos

BCF-017

Cierre de Agencias y Establecimientos

Bancos

10 días hábiles

Cierre de Agencias y Establecimientos

Corresponsales Financieros

BCF-018

No objeción para adición de
operaciones y/o modificación de límites de montos por operación, para actuar
por medio de corresponsales financieros y administrador de corresponsales
financieros

Bancos constituidos o creados por Ley
en el país,
Sucursales de Bancos extranjeros establecidos en el país

20 días hábiles

No objeción para adición de
operaciones y/o modificación de límites de montos por operación, para actuar
por medio de corresponsales financieros y administrador de corresponsales
financieros

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones Casas de Cambio

BCF-019

Autorización de inicio de operaciones
de casas de cambio

Casas de Cambio

10 días hábiles

Autorización de inicio de operaciones
de casas de cambio

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones Casas de Cambio

BCF-020

Autorización de fusiones de Casas de
Cambio de Moneda Extranjera

Casas de Cambio

60 días hábiles

Autorización de fusiones de Casas de
Cambio de Moneda Extranjera

Otros

BCF-021

Autorización para el Registro de
Nuevos Agentes Remesadores no Bancarios

Agentes remesadores no Bancarios

60 días hábiles

Autorización para el Registro de
Nuevos Agentes Remesadores no Bancarios

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones Casas de Cambio

BCF-022

Revocatoria de autorización para
operar Casas de Cambio de Moneda Extranjera

Casas de Cambio

60 días hábiles

Revocatoria de autorización para
operar Casas de Cambio de Moneda Extranjera

Burós de Credito

BCF-023

Autorización para operar como
Agencias de Información de Datos

Personas jurídicas, públicas o
privadas, que hayan manifestado su interés ante la Superintendencia del
Sistema Financiero, de obtener autorización para operar como Agencias de
Información de Datos

45 días hábiles

Autorización para operar como
Agencias de Información de Datos

Burós de Credito

BCF-024

Autorización de apertura o traslado y
no objeción para cierre de puntos de consulta y centros de resolución de
quejas de las agencias de información de datos.

Los sujetos obligados al cumplimiento
de las disposiciones establecidas en las presentes Normas son las Agencias de
Información de Datos autorizadas por la Superintendencia del Sistema
Financiero

30 días calendario

Autorización de apertura o traslado y
no objeción para cierre de puntos de consulta y centros de resolución de
quejas de las agencias de información de datos.

Burós de Credito

BCF-025

Autorización a las Agencias de
Información de Datos para ofrecer nuevos productos y servicios relacionados
al historial de crédito de las personas.

Personas jurídicas, públicas o
privadas, que hayan manifestado su interés ante la Superintendencia del
Sistema Financiero, de obtener autorización para operar como Agencias de
Información de Datos
Agencias de Información de Datos

30 días calendario

Autorización a las Agencias de
Información de Datos para ofrecer nuevos productos y servicios relacionados
al historial de crédito de las personas.

Constitución de entidades, Inicio de
Operaciones, Fusiones Casas de Cambio

BCF-026

Autorización para devolución de
depósito de capital social de Casas de Cambio

Casas de Cambio

20 días hábiles

Autorización para devolución de depósito de capital social de Casas de Cambio